31、单位犯信用证诈骗罪的（　）。
　　A、单位犯信用证诈骗罪的，对单位判处罚金
　　B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役
　　C、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役
　　D、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑
　　E、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑
　　【正确答案】 ACE
　　【答案解析】 本题考查单位犯信用证诈骗罪的情形。《刑法》第二百条还规定，单位犯信用证诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。参见教材P437。
　　【该题针对“金融诈骗罪”知识点进行考核】
　　32、巴塞尔委员会的职责有（　）。
　　A、凌驾于国家之上的正式监管特权
　　B、加强全球银行业的监管标准
　　C、加强全球银行业的监督管理
　　D、加强全球银行业的管理实践
　　E、提升金融体系的稳定性
　　【正确答案】 BCDE
　　【答案解析】 本题考查巴塞尔委员会的职责。巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。参见教材P469。
　　【该题针对“巴塞尔银行监管委员会”知识点进行考核】
　　33、我国传统的监管工具主要包括（　）。
　　A、杠杆率
　　B、流动性
　　C、拨备覆盖率
　　D、不良资产率
　　E、风险集中度
　　【正确答案】 BCDE
　　【答案解析】 本题考查我国的银行监管工具。我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。参见教材P474。
　　【该题针对“我国当前银行监管的框架”知识点进行考核】
　　34、我国银行监管的层次主要包括（　）。
　　A、证券交易所监管
　　B、市场约束
　　C、外部监管
　　D、行业自律
　　E、银行自我监管
　　【正确答案】 BCDE
　　【答案解析】 本题考查银行监管的四个层次。我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。参见教材P472、473。
　　【该题针对“银行监管的四个层次”知识点进行考核】
　　35、美国联邦存款保险公司的职能主要包括（　）。
　　A、存款保险
　　B、金融检查
　　C、金融预警
　　D、货币监管
　　E、制定市场规则
　　【正确答案】 ABC
　　【答案解析】 本题考查联邦存款保险公司的职能。基于美国法律的规定，所有商业银行都是联邦存款保险公司的被保险人。为保证投保银行乃至整个金融体系的安全和稳健运营，降低风险，联邦存款保险公司除了进行存款保险以外，还兼有金融检查、金融预警的职能，并对投保银行实施严格的直接监管。参见教材P468。
　　【该题针对“主要国家的银行监管体制”知识点进行考核】
　　36、我国银行业监管机构有（　）。
　　A、银行业监督管理机构
　　B、中国银行业协会
　　C、中国人民银行
　　D、国家外汇管理局
　　E、证券交易所
　　【正确答案】 ACD
　　【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。监管机构既包括银行业监督管理机构，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。参见教材P485。
　　【该题针对“职业操守的宗旨和适用范围”知识点进行考核】
　　37、一般而言，允许银行业从业人员在（　）中兼任无报酬职务。
　　A、本机构内部
　　B、银行业协会
　　C、金融学会
　　D、其他银行
　　E、慈善基金会
　　【正确答案】 ABCE
　　【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体，如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的。但应向所在机构披露兼职情况。参见教材P510。
　　【该题针对“从业人员与机构间的职业操守”知识点进行考核】
　　38、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行（　）职能。
　　A、自律
　　B、维权
　　C、督查
　　D、协调
　　E、服务
　　【正确答案】 ABDE
　　【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。参见教材P483。
　　【该题针对“银行自律组织”知识点进行考核】
　　39、银行从业人员不得向客户赠送的礼物有（　）。
　　A、现金
　　B、贵金属
　　C、消费卡
　　D、有价证券
　　E、银行纪念品
　　【正确答案】 ABCD
　　【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：（1）不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；（2）礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；（3）礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。参见教材P502。
　　【该题针对“从业人员与客户间的职业操守”知识点进行考核】
　　40、国际货币基金组织将金融危机分为（　）。
　　A、货币危机
　　B、银行危机
　　C、外债危机
　　D、公共危机
　　E、系统性金融危机
　　【正确答案】 ABCE
　　【答案解析】 本题考查经济周期。国际货币基金组织将金融危机分为四大类：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。参见教材P6。
　　【该题针对“经济周期”知识点进行考核】